ウェルスナビ 資産運用

【結論】ウェルスナビの確定申告は不要【重要な二重課税についても解説】

 

ぶたくん
ウェルスナビで利益が出た場合、確定申告って必要なんだろうか?

あと、ウェルスナビの資産運用で得た配当金は、二重に課税されるって聞いたんだけど一体何のことなの?

こんな風に悩んでいませんか?

 

ロボ(AI)が完全自動で資産運用してくれるウェルスナビ

投資初心者にはとてもありがたい画期的な仕組みですが、もし利益が出た時に確定申告が必要なら、逆に面倒ですしそもそも確定申告なんてやり方するよく分からないという人も多いでしょう。

そこで本記事では、

  • ウェルスナビで利益が出た場合の確定申告の必要性
  • ウェルスナビの二重課税

上記2点について解説していきます。

 

実際にウェルスナビで1年以上資産運用している私が、投資初心者にも分かるように丁寧に解説していますので、どうぞご覧ください。

結論から言うと、ウェルスナビで資産運用しても確定申告は不要じゃ!ただし、確定申告が必要になるケースもあるから、ここでしっかり勉強するんじゃぞ
マネー博士

 

\最短1分で完了!/

※口座開設後も維持費用は一切かかりません

 

ウェルスナビで確定申告の義務が発生する条件

まずは、確定申告の義務が発生する条件から説明します。

ウェルスナビで利益が出て、確定申告の義務が生じるケースは次の2パターンです。

  • 自営業やフリーランスで利益が38万円以上
  • 給与所得者で利益が20万円以上

※正確には確定申告が必要なケースは他にもありますが、一般的にほとんどの人が該当するのは上記2パターン

 

確定申告が必要となる条件の詳細はこちら

 

自営業やフリーランスでウェルスナビの利益が38万円以上

自営業やフリーランスの方で、ウェルスナビの利益が38万円以上になると確定申告の義務が生じます。

ただし、自営業やフリーランスの方は本業で毎年確定申告をされるでしょうから、どちらにせよ確定申告はすることになるでしょう。

 

給与所得者でウェルスナビの利益が20万円以上

おもに会社勤めなどの給与所得者の場合は、ウェルスナビの運用利益が20万円以上で確定申告の義務が生じます。

通常、給与所得者は会社でもらう給料は会社が給与天引きで源泉徴収してくれるので、確定申告をする必要はありませんが、ウェルスナビ(を含む投資全般)で20万円以上の利益を得た場合には、確定申告の義務が生じます。

 

ぶたくん
え~、じゃあ結局利益が20万円以上出たら確定申告しなくちゃいけないの?面倒くさいなぁ…
安心せえ!当然、おぬしのような面倒くさがりのために、自分で確定申告せんでも良い仕組みがあるから大丈夫じゃ
マネー博士

 

※この記事を読んでいる方の多くが給与所得者であることを想定して、ここから先の話は給与所得者のケースで話を進めていきます。

 

\最短1分で完了!/

※口座開設後も維持費用は一切かかりません

 

ウェルスナビで口座を開設の際に「特定口座の源泉徴収あり」を選べば確定申告は不要

ウェルスナビで口座開設を進めていくと、口座の種類を次の3つから選ぶことになります。

  • 特定口座 源泉徴収あり
  • 特定口座 源泉徴収なし
  • 一般口座

結論から言うと、投資初心者は「特定口座 源泉徴収あり」一択です。

なぜなら、確定申告をする必要が無いからです。

 

正確には、証券会社がおぬしの代わりに確定申告をしてくれるんじゃ
マネー博士

 

一方、「特定口座 源泉徴収なし」「一般口座」は、利益が20万円以上で確定申告が必要になります。

 

まとめると次にようになります。

  • 「特定口座 源泉徴収あり」⇒ 確定申告
  • 「特定口座 源泉徴収なし」⇒ 20万円以上の利益で確定申告要(年間取引報告書は証券会社で作成)
  • 「一般口座」⇒ 20万円以上の利益で確定申告要(年間取引報告書を自身で作成)

 

「特定口座 源泉徴収なし」と「一般口座」の違いは、年間取引報告書を証券会社が作るか自分で作るかの違いです。

どちらも確定申告は必要です。

 

ちなみに、「一般口座」は未上場株の取り扱いをする人が選択するぐらいで、ほとんどの人には関係ありません。

 

というわけで、投資初心者は確定申告が不要の「特定口座 源泉徴収あり」を選んでおけば間違いないですが、一応デメリットもあるので紹介しておきます。

 

「特定口座 源泉徴収あり」のデメリット

「特定口座 源泉徴収あり」のデメリットは、本来納める必要のない税金を余計に納めてしまう可能性があるということです。

どういうことかと言うと、「特定口座 源泉徴収あり」を選んだ場合、証券会社があなたに代わって確定申告をしてくれるのですが、証券会社は利益が20万円以下の場合でも確定申告をします

つまり、本来20万円以上の利益が出た場合にのみ支払えばいいはずの税金を、利益が20万円以下でも支払ってしまうことになるのです。

 

ですから、少額で運用していたり配当金が主な狙いの、「利益が20万円を超えない可能性が高い人」は、このデメリットをもろに被ります。

 

とは言え、20万円以下の利益にかかる税金(利益の20%)なんてたかが知れとるから、確定申告をする手間を考えれば、やはり投資初心者には「特定口座 源泉徴収あり」がぴったりじゃ!
マネー博士

 

どちらの口座を選ぶべきかは、下記を参考にしてください。

  • 余計に税金を納めてもいいから、面倒な確定申告はしたくないという人 ⇒ 「特定口座 源泉徴収あり
  • 1円たりとも余計に税金を納めるのは嫌だから、自分で確定申告をするという人 ⇒ 「特定口座 源泉徴収なし

 

\最短1分で完了!/

※口座開設後も維持費用は一切かかりません

 

ウェルスナビの「二重課税」って何?

続いて、ウェルスナビの「二重課税」について解説します。

 

ぶたくん
何それ?
二重課税とは「日本と海外の “ 両方 ” で課税される税金」のことじゃよ!
マネー博士

 

ウェルスナビは米国のETFを売買するので、“ ETFの配当金 ” に対して米国の税金が適用されます

その税率はアメリカの租税条約に基づいて10%となっており、この海外課税分(10%)を差し引いた金額から、さらに日本国内で譲渡益税20.315%が源泉徴収として引かれます。

これを「二重課税」と呼びます。

 

二重課税は、海外ETFを売買していると必ず適用されるため、ウェルスナビも例外ではないというわけです。

 

ちなみに、二重課税についてはウェルスナビの公式サイトにも明記されています。(下図参照)

画像出典:ウェルスナビ

また、特定口座、一般口座にかかわらず、ETFの配当は米国内で租税条約に基づいた税率で源泉徴収されており、差し引かれた金額に対して日本国内で課税されています。この二重課税を調整するための外国税額控除を適用されたい場合は確定申告が必要になります。

引用元:ウェルスナビ

 

関連サイト

 

ウェルスナビの二重課税を免れたいのであれば、確定申告するしかない

ウェルスナビの二重課税を免れる方法は1つだけです。

それは、確定申告をすること

なぜなら、確定申告をすると米国の課税分(10%)は返還されるからです。

 

「1円でも損したくない!」

 

こんな人は確定申告をするしかありませんので、口座は「特定口座 源泉徴収なし」を選ぶことになります。

 

ただし、米国の課税分は実は大した金額にはならないことは知っておいてください。

目安としては、仮に100万円運用していたとして、米国の課税分で差し引かれるのはたかだか数百円程度だと思って結構です。

 

「たった数百円程度のために、わざわざ確定申告したくないや」

 

と思う人は、迷わず「特定口座 源泉徴収あり」を選びましょう。

 

個人的に思うのは、数百円のために面倒くさい確定申告をするぐらいなら、その数百円で確定申告するための労力や時間を買ったと割り切って、確定申告が要らない「源泉徴収あり」を選ぶべきだと思います。

 

なお、100万円運用した時の分配金の目安はこちらのサイトが参考になります。

 

\最短1分で完了!/

※口座開設後も維持費用は一切かかりません

 

【結論】ウェルスナビの確定申告は不要【重要な二重課税についても解説】|まとめ

以上、「【結論】ウェルスナビの確定申告は不要【重要な二重課税についても解説】」でした。

 

最後に、大事なポイントをおさらいします。

ポイント

  • 自営業・フリーランス ⇒ 運用益38万円以上
  • 給与所得者(会社員) ⇒ 運用益20万円以上

口座選択の考え方

  • 「特定口座 源泉徴収あり」⇒ 確定申告不要
  • 「特定口座 源泉徴収なし」⇒ 20万円以上の利益で確定申告要
  • 「一般口座」⇒ 20万円以上の利益で確定申告要

 

投資初心者でウェルスナビをこれから始めようという方は、「特定口座 源泉徴収あり」を選んでおけば間違いありません。

せっかくAIが完全自動で資産を運用してくれるのに、確定申告で面倒くさい思いをしてはまったく意味がありませんからね。

 

\最短1分で完了!/

※口座開設後も維持費用は一切かかりません

 

本サイトでは、ウェルスナビに関する情報を他にも発信していますので、ぜひ他の記事もあわせてご覧ください。

 

 

副業

アフィリエイト 副業

【画像28枚】アフィンガー5でトップページをおしゃれにカスタマイズ【誰でもできます】

  ぶたくんアフィンガー5を使ってるんだけど、トップページをおしゃれにしたい!だけど、やり方がよく分からないんだよね… こんなふうに悩んでいませんか。   せっかく有料テーマを買ったのですから、どうせならかっこいいおしゃれなデザインに仕上げたいですよね。 特に、サイトの顔となるトップページならなおさらです。   そこで、本記事では、アフィンガー5を使ったおしゃれなトップページのカスタマイズ方法について紹介します。   そのカスタマイズ法とは、このブログのトップページ ...

アフィリエイト 副業

ブログアフィリエイトの経費ってどこまでOK?計算方法は?税務署に行って聞いてきた!

  ぶたくんブログで収益が出たから確定申告しなくちゃいけないんだけど、ブログって一体どこまでが経費に認められるんだろう?それに経費の計算の仕方もよく分からない… こんふうに困っていませんか?   実は、私も昨年ブログ(アフィリエイト)の収益が60万円を超えたので、今年初めて確定申告をしなくてはいけません。   しかしはっきり言って右も左も分からない…。   とりあえず、収入と経費を計算するところから始めたのですが、とにかく経費の考え方がよく分からない。   ...

アフィリエイト 副業

【無料公開】ブログ初心者でも月1万円稼げるキーワードと案件を暴露【ライバル激弱】

  ぶたくんブログを始めて半年たつけど、月1,000円稼ぐのがやっと…もうブログ辞めようかな… こんなふうに悩んでいませんか?   ブログで成果を出すにはそうとうな時間がかかります。 それこそ、半年続けても「収益0…」なんて人の方が多いのではないでしょうか。   もはや「修羅の道」じゃのぉ…マネー博士   よほどの忍耐力を持った人でないと、なかなか続けるのすら難しいのがブログです。 ましてや収益化となるとさらに難しい…。   そこで、本記事ではそんなあなた ...

Uber Eats(ウーバーイーツ)

【2020最新】ウーバーイーツ埼玉について解説【配達パートナー向けキャンペーン情報も紹介】

  ぶたくん埼玉でもついにウーバーイーツのサービスが始まったらしいね! そうなんじゃよ。おぬし意外と情報通じゃのぉマネー博士   2018年9月26日より、埼玉でもUber Eats(ウーバーイーツ)がサービスを開始しました。 日本では7番目のサービス提供都市になります。   2016年からお隣の東京でサービスがスタートしたウーバーイーツですが、やっと埼玉でもサービスが始まったかと待ちかねた人も多くいることでしょう。 そこで本記事では、埼玉で始まったウーバーイーツについて分か ...

Uber Eats(ウーバーイーツ) 副業

【写真あり】ウーバーイーツで配達する時の服装は自由?制服とかあるの?

  ぶたくん「ウーバーイーツで配達する時の服装って決まりはあるの?制服とかあるのかな?」 と困っていませんか?   いつでもどこでも自由に働けるのが売りのウーバーイーツですが、果たして服装はどうなのでしょうか? 服装すらも自由なのでしょうか。 それとも、制服など決まりがあるのでしょうか。 気になりますよね。   そこで本記事では、ウーバーイーツで配達する時の服装について、実際にウーバー配達パートナーとして働いている人の写真を交えながら紹介していきます。 これからウーバーイーツ ...

副業の記事はこちら






資産運用

確定拠出年金(DC) 資産運用

【運用歴6年】企業型確定拠出年金の実績をブログで公開【評価損益は+〇〇円】

  ぶたくん確定拠出年金やってる人の運用実績が知りたいなぁ。個人ブログでものぞいてみようかな! こう思ってこの記事にたどり着いたあなた。   自分以外の人の資産運用額や運用実績って気になりますよね。 みんなどれくらい儲かっているんだろう?それとも、損している人もいるのかな? 他の人の実績を参考に、自分の運用成績の水準を知りたいな こんなふうに思い、私もついつい他の人のブログを読んだりしています。   そこで本記事では、確定拠出年金に加入してから6年経つ私の運用実績すべてを公開 ...

確定拠出年金(DC) 資産運用

【データ公開】確定拠出年金の評価損益の目安っていくら?運用歴6年のベテランが解説!

  ぶたくん確定拠出年金で資産運用しているんだけど、評価損益の目安ってどのくらいなんだろう? 他の人の実績が気になるなぁ… こんなふうに悩んでいませんか?   実は私も確定拠出年金を6年以上運用しているのですが、いまだに他の人と比べて運用利益が多いのか少ないのか気になります。 別に他の人と競うことが資産運用の目的では無いのですが、やはり何かしらの目安があると安心しますよね。   そこで本記事では、確定拠出年金に加入しているおよそ160万人の運用実績をもとに、評価損益の目安がど ...

ウェルスナビ 資産運用

【検証】ウェルスナビのリスク許容度5→1へ変更で利益確定できる?【ポートフォリオ公開】

  ぶたくんウェルスナビの運用利益を一部確定したいんだけど、リスク許容度の変更でそれが可能だろうか? 先日ふとこんなことを思いました。   というのも実は、2018年6月から始めたウェルスナビの運用益が、米国株の高騰の影響で「+7,000円(+6%)」を超えたからです。   メモ 2019年11月にNYダウが史上初めて2万8,000ドルを超え、史上最高値を更新してから2019年の年末にかけて、結局2万8,872円まで高騰しました。   この影響でこれまでほとんどマイ ...

確定拠出年金(DC) 資産運用

【サルでも分かる】確定拠出年金のメリットとデメリットをやさしく解説

  ぶたくん確定拠出年金(DC)ってどんなメリットやデメリットがあるの?全然分からない… と悩んでいませんか?   私も実際に確定拠出年金を始めるまでは、「何それ?何かすごく難しそう…」と食わず嫌いしていました。 でも実は、確定拠出年金って仕組みはいたって単純で、それにとてもお得な制度なのです。 正直、加入しないのはもったいない!   そこで本記事では、確定拠出年金の「メリット」「デメリット」をサルでも分かるようにやさしく解説しています。   本記事を読めば、「確定 ...

ウェルスナビ 資産運用

【計算比較】WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料1%が「高い」は嘘【それどころか安い】

  ぶたくんウェルスナビの手数料って1%だけど、果たしてこれって高いの?それとも安いの? と悩んでいませんか?   ウェルスナビのように “ 長期 ” での投資が前提であれば、手数料はかなり重要です。 将来の投資成績を大きく左右すると言っても過言ではありません。   そこで本記事では、ウェルスナビの手数料が高いのか安いのかを明確にするために、次の2つの対象と手数料を比べてみました。 ウェルスナビ VS 他のロボアドバイザー ウェルスナビ VS ウェルスナビの投資対象銘柄に自ら ...

資産運用の記事はこちら






節約

節約 貯金

35歳までに貯金1000万円を貯める10のコツをブログで紹介【本業×副業×節約×資産運用】

  ぶたくん貯金を1,000万円貯めるにはどうすればいいんだろう?何かコツとかあれば知りたいなあ こんなふうにお悩みのあなた。   貯金って口で言うほど簡単ではないですよね。 おしゃれな洋服が着たい おいしいものが食べたい 旅行に行きたい ついつい誘惑に負けて散財してしまう…。 お金ってなかなか貯まりにくいのが現実です。   しかし、実は貯金もやり方次第ではストレスなく効率よくできるのも事実です。   私は、実際に10個のテクニックを使って35歳までに1,000万円 ...

スーツ代 節約

【毎年2,750円もらえる】洋服の青山ライフカードはコスパ最強【スーツ代を節約したいサラリーマンにおすすめ】

  スーツにあまりお金をかけたくない スーツにそもそもそんなにこだわりが無い 洋服の青山で買い物することが多い 本記事はこんな方に向けて書いています。   営業マンやスーツでオシャレしたいという人でもない限り、スーツって意外とどうでもよかったりするものです。   仕事中に特に外出することもなく、ほとんどの時間を会社の中で過ごすサラリーマンならなおさら。 実は、私もその一人です。   なるべくならスーツやシャツ、それにネクタイ、ベルトなどに極力お金をかけたくない! & ...

格安スマホ 節約

【格安スマホ】初心者に圧倒的におすすめなのはワイモバイル【安さと安定感を両立】

  ぶたくん格安スマホってどれを選べばいいか分からない。 それに、なんか手続きとか面倒くさそう… こんなふうに悩んでいませんか?   格安スマホっていろんな会社からサービスが提供されていて、「正直どこを選べばいいのかよく分かない…」という方も多いはず。   それに、なんだか手続きも面倒くさそうだし、3大キャリア(ドコモ・au・ソフトバンク)に比べて、サービスの品質や通話エリア、それに通信速度が劣らないかが心配…。   しかし、安心してください! 実は、そんなあなたの ...

節約

【実践済み】おすすめの節約法3つを紹介|固定費を下げることを最優先にすべし!

  ぶたくん全然貯金が貯まらない…そろそろ本気で節約でもしようと思うんだけど、何かおすすめの節約法知らない? こんなふうに悩んでいませんか?   「節約」と聞くと、我慢の生活を強いられるイメージが先行して、あまり気乗りしないですよね。 でも、実は節約ってそんなに難しいものではないのです。 むしろ上手に節約すれば、まったくストレスなくお金を貯めることができるのです。   そこで本記事では、節約が苦手な人でも必ず実行できるおすすめの節約法を3つ紹介します。   ストレス ...

節約の記事はこちら






“ 億りまっせ ” 運営者の運用資産総額

運用資産総額:約350万円

本サイト “ 億りまっせ ” 運営者の資産運用額を公開!投資先ごとの投資元本や評価資産、それに評価損益などを詳しく解説しています。毎月、副業で稼いだお金を投資に回し「資産1億円」を目指します。毎月情報を更新しているのでぜひチェックをお願いします。

詳しい解説記事はコチラ


スポンサードリンク

-ウェルスナビ, 資産運用

Copyright© 億りまっせ , 2020 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.