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サイト運営者である私が、実際に副業と節約でお金をつくり、そのお金を資産運用に回すことで資産を増やしていくことを実践中です。
本記事では、その備忘録もかねて自身の資産運用の状況を綴っています。
今はまだ400万円にも満たない資産運用額ですが、本気で資産1億円を目指していろんなことにチャレンジ中です！
2020年1月現在の資産運用実績
グラフと表から分かるように、現在のポートフォリオは、
- 株式取引（日本株）
- 自社株
- 確定拠出年金
- ロボアドバイザー
の4本柱です。
2019年12月時点で約380万円を運用しており、そのうち利益は＋24万円ほど。評価損益率は約6.7%です。
まだまだ満足できる数字ではないものの、プラスを維持できているのでまずまずといったところしょうか。
2019年12月から2020年1月にかけて資産はどのくらい増えた？
➤モバイルは左スライドで全表示
| 日付 | 原資（投資金額）(a) | 評価資産(b) | 評価損益額(b)-(a) | 評価損益率((b)-(a))/(a) |
| 2019年11月 | 3,347,426円 | 3,551,343円 | +203,917円 | 6.09% |
| 2019年12月 | 3,502,426円
（前月比+155,000円） |
3,775,655円
（前月比+224,312円） |
+273,229円
（前月比+69,312円） |
7.80%
（前月比+1.71%） |
| 2020年1月 | 3,579,926円
（前月比+77,500円） |
3,820,469円
（前月比+44,814円） |
+240,543円
（前月比-32.686円） |
6.72%
（前月比-1.08%） |
2019年12月から2020年1月にかけては、前月同様順調に評価資産が増えました。
その増額分は「+44,814円」！
内訳
- 77,500円を新たに資金投入
- 32.686円の評価損益額ダウン
７万円以上を投入したにもかかわらず、評価損益はマイナスです…。
原因は「株」「自社株」「確定拠出年金」で、前月に比べ評価損益が－32,000円以上にもなっています。
特に、個別株だけで－14,000円…。
ちなみに、投入金額7.7万円のうち4万円は副業（アフィリエイト）で稼いだお金から捻出しています。
副業で稼げているおかげで、資産運用に回せるお金を増やすことができるのでとても心強いです。
個別株取引（日本株）の資産運用実績について
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| 個別株取引（日本株） | 原資 | 評価資産 | 評価損益 | 損益率 | 運用開始 |
| 2019年11月 | 328,000円 | 283,676円 | －44,324円 | －13.51% | 2017年11月 |
| 2019年12月 | 368,000円 | 332,070円 | －35,930円 | －9.76% | |
| 2020年1月 | 398,000円 | 348,030円 | －49,970円 | －12.56% |
2017年11月から株式取引（日本株）をやっています。
結果は見ての通り惨敗…。
やはり株は難しいですね。
私のような投資初心者が手を出すべき代物じゃありません。
12月は＋10,000円という結果でしたが、今月はまさかの約－14,000円です。
雑魚すぎる…。
ちなみに、これだけ損失を出しているのにもかかわらず、私が株にこだわるのはある理由があるからです。
それは、「目指せ資産1億円」！
投資信託やロボアドバイザーは、安定して利益を生み出してくれる一方で、爆発的な利益は見込めません。
元々の原資が大きければ、投資信託やロボアドの複利効果だけでも資産1億円を達成できるかもしれませんが、私のように数百万程度の原資から単純な複利効果だけで1億円に到底するのは極めて困難です。
ですから、リスクを負ってでも「攻めの投資」をする必要がある！
それが、株をやっている理由です。
現在はマイナス収支ですが、いずれ収支をプラスにもっていけるよう引き続き鍛錬を続けます。
自社株（日本株）の資産運用実績について
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| 自社株 | 原資 | 評価資産 | 評価損益額 | 損益率 | 運用開始 |
| 2019年11月 | 186,000円 | 158,343円 | －27,657円 | －14.87% | 2009年5月 |
| 2019年12月 | 236,000円 | 204,557円 | －31,443円 | －13.32% | |
| 2020年1月 | 246,000円 | 206,835円 | －39,165円 | －15.92% |
“ 自社株 ”、いわゆる自分の勤めている企業にも投資しています。
これが残念なことに大幅にマイナス収支となっているのですが、原因は私が勤めている会社の株価の下落…。
現在は、入社した当時の半分程度の価格にまで落ちています。
2020年1月は2019年12月に比べ、評価損益額が約－8,000円。
萎える…。
とは言え、奨励金として購入額の5%を会社が毎月補填してくれるので、辞めるつもりは毛頭ありません。
むしろ、2019年の8月までは「月1,000円」しか積み立てしていなかったのを、「月10,000円、ボーナス30,000円」と大幅に増資しました。
この勢いでこれからガンガン資金を投入していきます。
確定拠出年金（企業型）の資産運用実績について
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| 企業型DC | 原資 | 評価資産 | 評価損益 | 損益率 | 運用開始 |
| 2019年11月 | 2,713,426円 | 2,986,499円 | +273,073円 | +10.06% | 2013年7月 |
| 2019年12月 | 2,768,426円 | 3,101,206円 | +332,780円 | +12.02% | |
| 2020年1月 | 2,795,926円 | 3,115,894円 | +319,968円 | +11.44% |
現在のポートフォリオの80%弱を占めるのが、確定拠出年金（企業型）です。
2013年7月から、私の勤める会社が確定拠出年金制度を導入したことがきっかけで始めました。（正しくは「始まりました」）
評価損益は約＋32万円で、損益率が10%を超えており上々の出来です。
ただし、株価の影響を強く受けるようなポートフォリオになっていて、評価損益には大きな波があります。
2019年11月はNYダウが歴代最高値を更新し、日本株もそれに追従する形で暴騰したので、今がたまたま良い結果になっているとも言えます。
とは言え、確定拠出年金を始めてからこれまで一度も収益がマイナスになったことはありません。
つまり、確定拠出年金は爆益は望めないものの、リスクが低く安定して利益を増やせる可能性がかなり高いので、投資初心者にはかなりおすすめです。
税制面での優遇も大きいので、これから投資を始めようと思っている方はぜひ検討してみてはいかがでしょうか。
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ロボアドバイザーの資産運用実績について
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| ウェルスナビ | 原資 | 評価資産 | 評価損益 | 損益率 | 運用開始 |
| 2019年11月 | 110,000円 | 113,034円 | +3,034円 | +2.76% | 2018年6月 |
| 2019年12月 | 120,000円 | 127,764円 | +7,764円 | +6.47% | |
| 2020年1月 | 130,000円 | 139,596円 | +9,596円 | +7.38% |
| テオ | 原資 | 評価資産 | 評価損益 | 損益率 | 運用開始 |
| 2019年11月 | 10,000円 | 9,791円 | -209円 | -2.09% | 2018年6月 |
| 2019年12月 | 10,000円 | 10,058円 | +58円 | +0.58% | |
| 2020年1月 | 10,000円 | 10,114円 | +114円 | +1.14% |
ロボアドバイザーは「ウェルスナビ
」と「テオ」を利用しています。
どちらがより優れたロボアドなのかを確かめるために、2018年の6月から2019年の6月までの1年間、どちらもあえて積み立てをせずにパフォーマンスを比べてみたところウェルスナビの圧勝でした。
というわけでウェルスナビ1つに絞り、2019年10月からはウェルスナビで毎月1万円の積み立てをしています。（テオはこのまま放置プレイの予定）
そんなウェルスナビですが、2020年1月時点で投資額13万円に対して損益は＋9,596円、損益率は+7.38%です。
ロボアドバイザーが完全ほったらかしの自動運用であることを考えると、これだけ利益が出るのは、かなりコスパが良い気がします。
これからロボアドを始める人には、ウェルスナビがおすすめです。
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というわけで、私が目指す資産1億円までは残り約9千620万円です。
普通に会社員やっているだけでは、とてもじゃないですが資産1億円なんて無理です。
ですから、私は会社の給料以外の収入を得るために副業（おもにアフィリエイト）を2018年から始め、今では月に5～8万円の収入を得るようになりました。
その副業収入のほとんどすべてを資産運用のための資金に充てています。
具体的な内訳は、ロボアドバイザー（ウェルスナビ）に毎月1万円、残りの資金はすべて株式取引に投入しています。
株式取引は、私のような投資初心者には不向きな “ ハイリスク・ハイリターン ” な投資法だということは分かっていますが、もともとゼロになっても困らない “ 副業収入 ” だからこそ、「攻めの投資」ができます。
現在の結果はマイナス収支ですが、そのうち必ずプラテンしてみせます！
一方で、給与から積み立てる確定拠出年金（毎月27,500円）と自社株（毎月10,000円、ボーナス30,000円）は「守りの投資」です。
堅実に少しずつお金を増やしていくのが目的。
最後にまとめます。
会社員で安定した給料をもらいながら守りの投資をしつつも、副業で得たお金で攻めの投資を！
これこそまさに、サラリーマンが勝ち組になるための1つの方法だと思います。
そう思っているからこそ本サイトでは、「副業」「資産運用」「節約」をメインに情報を発信しています。
まだ50記事にも満たないサイトですが、資産が増えていくのと同時にサイトも育っていけばいいなと思っています。
